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        證券從業資格《證券市場基本法律法規》融資融券業務客戶征信調查

        日期: 2020-06-22 09:37:25 作者: 劉小小

        證券從業資格《證券市場基本法律法規》融資融券業務客戶征信調查

        證券公司在向客戶融資、融券前,應當辦理客戶征信,了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好,誠信合規記錄等情況,并以書面和電子方式予以記載、保存。

        內容包括:(1)客戶基本資料;(2)投資經驗;(3)誠信記錄;(4)還款能力;(5)融資融券需求。

        注意:在對客戶征信調查過程中,對機構客戶還款能力的考察主要包括近幾年的經營狀況、反映償債能力財務指標、反映盈利能力財務指標、反映變現能力財務指標等。

        證券公司根據客戶融資融券申請、提交的保證金額度及客戶征信調查等情況,確定對客戶融資融券的授信,包括融資融券額度、期限、方式、利率、費率等。


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